Mengunjurkan aliran tunai apa dan contohnya



The Aliran tunai yang diunjurkan ia adalah anggaran wang yang dijangka masuk dan keluar dari perniagaan. Termasuk semua pendapatan dan perbelanjaan yang diunjurkan. Unjuran aliran tunai umumnya meliputi tempoh 12 bulan. Walau bagaimanapun, anggaran boleh meliputi tempoh yang lebih pendek, seperti sebulan atau seminggu.

Aliran tunai dapat menunjukkan bagaimana sebuah syarikat; Anda dapat melihat berapa banyak wang yang sedang melalui perniagaan. Seperti banyak nombor kewangan syarikat, aliran tunai boleh diproyeksikan.

Aliran tunai dapat menunjukkan bagaimana sebuah syarikat; Anda dapat melihat berapa banyak wang yang sedang melalui perniagaan. Seperti banyak nombor kewangan syarikat, aliran tunai boleh diproyeksikan.

Adalah menarik untuk melihat bagaimana aliran tunai dapat di masa depan, yang boleh dilakukan dengan aliran tunai yang diunjurkan. Malah syarikat-syarikat yang mempunyai pertumbuhan yang sihat dan jualan yang kukuh menjalankan risiko mengatasi lebih daripada yang mereka boleh bayar pada bulan tertentu.

Nasib baik, mengkaji unjuran aliran tunai setiap bulan dapat membantu mengenalpasti defisit tunai yang mungkin pada bulan-bulan mendatang.

Indeks

  • 1 Apakah aliran tunai yang diunjurkan??
    • 1.1 Penggunaan aliran tunai yang diunjurkan
    • 1.2 Kepentingan
  • 2 Bagaimana untuk mengira aliran tunai yang diunjurkan?
  • 3 Contoh
    • 3.1 Hasil akhir
  • 4 Rujukan

Apakah aliran tunai yang diunjurkan??

Mengunjurkan aliran tunai dapat memberikan gambaran yang lebih jelas tentang bagaimana usaha sedang berjalan dan bagaimana perbaikan dapat dibuat.

Unjuran aliran tunai dapat membantu meramalkan lebihan atau kekurangan tunai di perusahaan. Anda dapat melihat tempoh mana yang mempunyai lebih banyak pendapatan atau lebih banyak perbelanjaan. Juga unjuran boleh digunakan untuk menganggarkan kesan perubahan yang mungkin berlaku dalam perniagaan.

Sebagai contoh, menyewa pekerja dalam beberapa bulan akan datang. Gaji, cukai dan perbelanjaan pekerja lain boleh ditambah kepada unjuran. Oleh itu, dapat dilihat bagaimana pengambilan pekerja dapat mempengaruhi aliran tunai.

Pelbagai aliran tunai boleh dibuat. Anda boleh membuat ramalan untuk senario optimis, pesimis, dan yang paling mungkin. Ini dapat membantu melihat bagaimana sebuah syarikat sedang melakukan pelbagai situasi.

Penggunaan aliran tunai yang diunjurkan

Jika pinjaman diminta, aliran tunai yang diunjurkan mungkin diperlukan untuk menunjukkan keupayaan untuk membayar. Peminjam dapat melihat keadaan perniagaan dan menilai kecairan mereka mengikut anggaran.

Anda boleh menentukan sama ada perniagaan memenuhi jangkaan dengan mengkaji unjuran anda, membandingkannya dengan hasil sebenar. Ini dapat membantu menentukan pelarasan yang diperlukan, seperti perbelanjaan pemotongan.

Walau bagaimanapun, unjuran aliran tunai tidak akan sempurna. Ia adalah satu tekaan yang halus. Walaupun ketidaksempurnaan, anggaran ini boleh menjadi alat dan panduan yang berguna.

Kepentingan

Adalah penting kerana jika syarikat kehabisan wang tunai dan tidak dapat mendapatkan kewangan baru, ia akan menjadi tidak solven. Aliran tunai adalah darah nyawa semua syarikat.

Oleh itu, adalah penting bahawa projek pengurusan apa yang akan berlaku kepada aliran tunai untuk memastikan bahawa syarikat mempunyai dana yang mencukupi untuk terus hidup. Ini adalah sebab utama mengapa aliran tunai yang diunjurkan sangat penting:

- Kenal pasti terlebih dahulu defisit mungkin dalam baki tunai. Orang harus berfikir tentang aliran tunai yang diunjurkan sebagai sistem amaran awal. Ini adalah sebab yang paling penting bagi aliran tunai yang diunjurkan.

- Memastikan syarikat boleh membayar pembekal dan pekerja. Pembekal yang tidak mengenakan bayaran segera akan berhenti membekalkan perniagaan. Lebih buruk jika pekerja tidak dibayar tepat pada masanya.

- Mengesan masalah dengan pembayaran pelanggan. Menyediakan unjuran menggalakkan syarikat itu untuk melihat seberapa cepat pelanggan membayar hutang mereka.

Sebagai disiplin penting dalam perancangan kewangan, aliran tunai yang diunjurkan adalah proses pengurusan yang penting, sama dengan penyediaan belanja perniagaan.

Bagaimana untuk mengira aliran tunai yang diunjurkan?

-Ia bermula dengan jumlah wang tunai yang dimiliki syarikat pada permulaan tempoh. Iaitu, semua pendapatan tolak semua perbelanjaan dari tempoh sebelumnya.

-Ia mengira berapa banyak wang yang akan memasuki perniagaan dalam tempoh seterusnya. Wang masuk boleh termasuk pendapatan, jualan terdahulu dibuat atas kredit dan pinjaman. Jualan masa depan diramalkan dengan melihat trend hasil tempoh sebelumnya.

Kita mesti mengambil kira faktor baru yang mungkin berbeza dari tempoh sebelumnya. Sebagai contoh, jika anda menambah produk baru, anda mungkin mempunyai jualan yang lebih tinggi.

- Semua perbelanjaan yang akan dibayar dalam tempoh seterusnya akan dianggarkan. Kedua-dua pembolehubah dan kos tetap perlu dipertimbangkan. Kos berubah, seperti bahan mentah, turun naik dengan jualan. Kos tetap tidak diubahsuai oleh jualan, dan termasuk sewa, utiliti dan insurans.

- Anggaran perbelanjaan anggaran pendapatan dikurangkan. Jumlah yang terhasil adalah aliran tunai perniagaan yang diunjurkan.

- Aliran tunai ditambah kepada baki pembuka. Ini akan memberi keseimbangan penutupan. Nombor ini juga akan menjadi baki pembukaan untuk tempoh seterusnya.

Contoh

Ini adalah contoh aliran tunai yang diunjurkan oleh syarikat, disingkat empat bulan untuk kejelasan dan kesederhanaan:

Imbangan pembukaan adalah jumlah wang yang akan tersedia pada awal setiap bulan.

Dalam pendapatan tunai ditempatkan semua wang yang memasuki setiap bulan kepada syarikat untuk mengumpulkan jualan atas kredit, penjualan langsung, pinjaman, dll..

Jumlah pendapatan tunai adalah jumlah semua jumlah pendapatan tunai untuk setiap bulan.

Aliran keluar tunai menyenaraikan semua perbelanjaan yang mungkin ditanggung syarikat setiap bulan, seperti gaji, akaun yang perlu dibayar kepada pembekal, bayaran sewa dan pinjaman.

Dalam jumlah aliran keluar tunai semua perbelanjaan ditambah, supaya anda dapat melihat dengan tepat wang yang akan keluar setiap bulan.

Aliran tunai semata-mata adalah jumlah pendapatan bulan kurang jumlah perbelanjaan bulan.

Keputusan akhir

Baki tunai operasi penutupan adalah jumlah yang benar-benar penting mengenai aliran tunai yang diunjurkan. Sekiranya nombor positif dilihat pada umumnya, mungkin ada sedikit wang tambahan untuk melabur dalam perniagaan lagi.

Sekiranya anda melihat nombor negatif dalam mana-mana bulan, anda mempunyai masa untuk menilai pilihan yang berlainan untuk menyediakan perniagaan sebelum ini.

Rujukan

  1. Mike Kappel (2018). Bagaimana Membuat Unjuran Aliran Tunai. Perisian Patriot Diambil dari: patriotsoftware.com.
  2. Wells Fargo Works (2016). Mewujudkan unjuran aliran tunai. Diambil dari: wellsfargoworks.com.
  3. Tim Berry (2019). Cara Ramalan Aliran Tunai. Bplans. Diambil dari: articles.bplans.com.
  4. Wikipedia, ensiklopedia percuma (2019). Ramalan aliran tunai. Diambil dari: en.wikipedia.org.
  5. KashFlow (2019). Ramalan Aliran Tunai. Diambil dari: kashflow.com.